Decentralized Finance Ag FINMA warnt! Krypto-Trading – Arrestierung

Warnhinweise zu den aufsichtsrechtlichen Risiken der Decentralized Finance AG

Am 20. Juni 2025 gab die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) bekannt, dass die in Zug ansässige Decentralized Finance AG (DeFi AG) auf ihre Warnliste gesetzt wurde. Das Unternehmen hat seinen eingetragenen Firmensitz in Bahnhofstrasse 16, 6300 Zug und operiert über www.defi.ch. Die FINMA weist darauf hin, dass Decentralized Finance AG möglicherweise ohne Genehmigung lizenzpflichtige Finanzmarktaktivitäten ausübt und nicht der FINMA untersteht. Gemäß den schweizerischen Finanzmarktregulierungen müssen in der Schweiz tätige Finanzdienstleister, deren Geschäft in den Aufsichtsbereich fällt, von der FINMA offiziell genehmigt werden. Die Ausübung solcher Aktivitäten ohne behördliche Genehmigung setzt Investoren erheblichen Risiken aus und kann gegen geltende Gesetze verstoßen.

Die Aufnahme der Decentralized Finance AG in die Warnliste zeigt, dass die FINMA ihre Einhaltung der Vorschriften ernsthaft infrage stellt und die Öffentlichkeit mahnt, bei jeglichen Finanztrading mit diesem Unternehmen äußerste Vorsicht walten zu lassen. Die Zusammenarbeit mit nicht regulierten Finanzinstitutionen könnte für Investoren zu Verlusten, Rechtsstreitigkeiten und einem Mangel an rechtlichem Schutz führen. Angesichts der rasanten Entwicklung im Fintech-Bereich, insbesondere im Segment der dezentralen Finanzierung (DeFi), behalten die Aufsichtsbehörden unautorisierte Finanzaktivitäten im Auge. Investoren sollten vor der Teilnahme an DeFi-Projekten sorgfältig die Legalität und den Aufsichtsstatus der Plattform überprüfen, um ihre Rechte zu wahren.

Grundlegende Informationen zur DeFi AG Plattform

Die Decentralized Finance AG (kurz DeFi AG) ist ein Schweizer Unternehmen, das behauptet, dezentrale Finanzdienstleistungen anzubieten. Über seine Plattform werden hauptsächlich Dienstleistungen wie Kryptowährungstrading, Kreditvergabe und Vermögensverwaltung angeboten, mit dem Ziel, traditionelle Finanzen mit DeFi zu verbinden. Laut Bekanntmachung der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht wird DeFi AG jedoch verdächtigt, ohne Genehmigung Finanzmarktaktivitäten auszuüben, was rechtliche und regulatorische Risiken birgt.

Aktuelle Erfahrungen der Nutzer mit der DeFi AG Plattform

Nutzer berichten in der Praxis der DeFi AG über folgende typische Probleme:

• Komplexe Benutzeroberfläche, hohe Bedienungsbarriere: Das Design der Plattform ist wenig intuitiv, Navigation und Anleitung unzureichend, was zu Bedienungsfehlern bei neuen Nutzern führt.
• Verzögerter technischer Support: Probleme werden schwer zeitnah beantwortet, der Kundenservice ist unzureichend organisiert, was zu langen Bearbeitungszeiten führt.
• Unzureichende Informationstransparenz: Es mangelt an umfassender Offenlegung von kritischen Aktionen und Geldflüssen, wodurch Nutzer Schwierigkeiten haben, detaillierte trading-Aufzeichnungen und Ausgaben zu erhalten.
• Zweifel an der Sicherheit: Smart Contracts wurden nicht ausreichend auditiert, es bestehen Sicherheitslücken, wodurch das Risiko besteht, dass Nutzergelder verloren gehen oder gestohlen werden.

Strukturelle Widersprüche der DeFi AG Plattform

Die DeFi AG Plattform weist in mehreren Bereichen inhärente Widersprüche auf, die ihre Konformität und nachhaltige Entwicklung beeinträchtigen:

• Konflikt zwischen dezentralem Konzept und tatsächlicher Kontrollmacht: Entscheidende Plattformentscheidungen sind in Wirklichkeit in den Händen weniger konzentriert, was dem ursprünglichen Prinzip der Dezentralisierung widerspricht.
• Hervorstechendes Konformitätsrisiko: Die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen ohne behördliche Genehmigung birgt rechtliche Risiken für die Nutzer.
• Unklare Verantwortungsgrenzen: Bei fehlerhaften trading oder Verlusten kommt die Verantwortung meist den Nutzern zugute, da es an klaren Entschädigungs- und Haftungsmechanismen fehlt.
• Ungleichgewicht zwischen Innovation und Risikokontrolle: Die Plattform setzt stark auf Innovationen und schnelle Einführung neuer Produkte, vernachlässigt jedoch die Risikokontrolle, wodurch die Systemstabilität und Sicherheit nicht gewährleistet sind.

Bewertung der Konformität und Analyse der Seriösität der DeFi AG

Regulatorische Warnung: Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) hat DeFi AG auf ihre Warnliste gesetzt und darauf hingewiesen, dass das Unternehmen verdächtigt wird, ohne Genehmigung Finanzaktivitäten auszuüben. Da die erforderlichen Genehmigungen fehlen, besteht das Risiko, gegen die schweizerischen Finanzmarktregeln zu verstoßen. Auch international, beispielsweise die US-Behörden CFTC und SEC, achten streng auf die Regeltreue von DeFi-Plattformen und betonen, dass selbst wenn eine Plattform Dezentralisierung behauptet, sie, sofern sie mit Wertpapieren oder Finanzdienstleistungen zu tun hat, den entsprechenden Gesetzen und Vorschriften unterliegt.

Mangelnde Seriösität der Plattform: Derzeit hat DeFi AG keine Zulassung oder Unterstützung durch führende Finanzaufsichtsbehörden erhalten und unterliegt keiner behördlichen Kontrolle. Im Vergleich zu regulierten Plattformen, die Lizenzen wie SEC oder FCA besitzen, gehen Investoren bei einer Investition in DeFi AG mit höheren rechtlichen und finanziellen Risiken ein. Es wird empfohlen, vorzugsweise auf zertifizierte, regelkonforme Plattformen zu setzen, um die eigenen Interessen zu sichern.

Warnung und Analyse des Betrugsrisikos bei DeFi AG

Obwohl bisher keine bekannten Betrugsfälle im Zusammenhang mit DeFi AG berichtet wurden, häufen sich im DeFi-Bereich Betrugsfälle, weshalb Investoren äußerst wachsam sein sollten. Übliche Vorgehensweisen umfassen:

• Rug Pulls: Entwickler locken Nutzer zur Investition, um dann mit den Geldern zu verschwinden.
• Phishing: Betrüger geben sich als offizielle Stellen aus, um Nutzer zur Herausgabe von Passwörtern oder privaten Schlüsseln zu verleiten.
• Falsche Versprechen von hohen Renditen: Als Köder werden hohe Erträge versprochen, tatsächlich handelt es sich dabei um ein Ponzi-System.

Die anonyme Natur von DeFi-Plattformen führt dazu, dass Verluste nach einem Betrugsfall nur schwer wieder eingezogen werden können; komplexe Geldflüsse machen eine nachträgliche Rückforderung äußerst schwierig.

Nutzungsrisiken der Plattform und Anleitung zur Wahrung der Nutzerrechte

DeFi AG findet im Kreis der Krypto-Investoren große Beachtung, jedoch berichten Nutzer häufig über Probleme wie ausbleibende Auszahlung, eingefrorene Konten oder Schwierigkeiten bei der Abhebung von Geldern und vermuten sogar, dass die Plattform Betrugsaktivitäten aufweist. Zu den häufigsten Nutzer-Risiken zählen:

• Unzureichende Plattformtransparenz: Es fehlen detaillierte Informationen über das Unternehmen, das Team und die Projekte, was zu Informationsasymmetrien führt und die Investition erschwert und riskanter macht.
• Schwierigkeiten bei der Auszahlung von Geldern: Bei einigen Nutzern können Gelder nicht ordnungsgemäß abgehoben werden, und der Kundenservice bietet keine zufriedenstellenden Lösungen.
• Langsame Kundenservice-Reaktionszeiten: Bei Problemen ist es schwierig, zeitnah Unterstützung zu erhalten, was das Vertrauensverhältnis weiter belasten kann.
• Verdächtige Investitionsprojekte: Einige Projekte, die hohe Renditen bei geringem Risiko versprechen, weisen zahlreiche Unstimmigkeiten auf und werden verdächtigt, Betrug zu sein.

Empfehlungen für das Vorgehen nach einem Betrugsfall

• Beweise sammeln: Bewahren Sie alle Kommunikation, trading-Aufzeichnungen und Kontoauszüge auf, um spätere Rechtsdurchsetzungen vorzubereiten.
• Weitere Investitionen unverzüglich einstellen: Stoppen Sie alle Aktivitäten sofort, wenn Unregelmäßigkeiten festgestellt werden, um weitere Verluste zu vermeiden.
• Rechtliche Unterstützung suchen: Konsultieren Sie gegebenenfalls spezialisierte Rechtsinstitutionen, um rechtliche Beratung in Bezug auf die Plattform zu erhalten.
• Behörden informieren: Reichen Sie relevante Hinweise an die Aufsichtsbehörden ein, um Ermittlungen anzustoßen und die Rechte weiterer Investoren zu schützen.

Fazit

Obwohl die Decentralized Finance AG dezentrale Finanzdienstleistungen als Verkaufsargument nutzt, bestehen erhebliche Zweifel an ihrer Konformität und Sicherheit. Die Aufnahme der Plattform in die offizielle Warnliste weist darauf hin, dass sie höchstwahrscheinlich nicht formell genehmigt ist und die Ausübung von Finanzaktivitäten mit hohen Risiken verbunden ist. Die tatsächlichen Nutzererfahrungen decken gravierende Probleme in Bezug auf technischen Support, Informationsvermittlung, Sicherheitsmaßnahmen und Geldverwaltung auf. Angesichts der allgemeinen Risiken im DeFi-Bereich wird Investoren dringend empfohlen, den Regulierungsstatus der Plattform sorgfältig zu prüfen, sich an den Projekten mit Vorsicht zu beteiligen und im Bedarfsfall umgehend rechtliche Schritte einzuleiten, um den Schutz des eigenen Vermögens und der rechtlichen Interessen sicherzustellen.