Brainvest-Plattform wird eines Betrugsrisikos beschuldigt
Am 25. Juni 2025 veröffentlichte die Nationale Wertpapier- und Aktienmarktkommission der Ukraine (National Securities and Stock Market Commission, kurz NSSMC) eine Bekanntmachung, in der vier neue Investitionsprojekte, die des Betrugs verdächtigt werden, aufgenommen wurden – darunter auch die Brainvest-Plattform mit der Website-Adresse brainvest.com.ua. Die NSSMC betonte, dass Projekte wie Brainvest offensichtliche verdächtige Merkmale aufweisen und erhebliche Risiken für Investoren darstellen könnten. Die Kommission ruft Investoren dazu auf, vor Investitionsentscheidungen äußerste Vorsicht walten zu lassen, die damit verbundenen Risiken sorgfältig zu bewertung und es zu vermeiden, auf Versprechen hoher Erträge leichtgläubig hereinzufallen und in potenzielle finanzielle Fallen zu geraten.
Betriebs- und Servicemerkmale der Brainvest-Plattform
Brainvest ist eine seit 2003 bestehende Familienvermögensverwaltung mit Aktivitäten in der Schweiz, den USA und Brasilien. Zu den Hauptdienstleistungen gehören Asset Allocation, Family Office-Lösungen, Trust- und Erbschaftsplanung, Steuerstrukturierung sowie alternative Anlagestrategien. Das Unternehmen ist bekannt für seine Unabhängigkeit und das „skin in the game“-Investmentkonzept, bei dem die Partner persönlich Projekte empfehlen, um sicherzustellen, dass ihre Interessen mit denen der Kunden übereinstimmen. Die Plattform legt großen Wert auf personalisierte Dienstleistungen und erstellt maßgeschneiderte Portfolios, die sowohl traditionelle Anlagen als auch risikoreichere alternative Investments umfassen – entsprechend der Risikotoleranz, den Anlagezielen und dem Zeithorizont der Kunden – und fördert aktiv das ESG (Umwelt, Soziales und Governance)-Investmentkonzept, um nachhaltige Renditen zu erzielen.
| Merkmal | Beschreibung |
|---|---|
| Gründungsjahr | 2003 |
| Tätigkeitsbereich | Schweiz, USA, Brasilien und weitere Regionen weltweit |
| Kernservices | Asset Allocation, Family Office, Trust- und Erbschaftsplanung, Steuerstrukturierung, alternative Anlagen |
| Anlagephilosophie | Risiko-Ertrags-Abstimmung, gemeinsame Investition der Partner, Förderung des ESG-Konzepts |
Bewertung der Brainvest-Plattform: Benutzererfahrungen und Feedback
Nutzer berichteten während der Nutzung der Brainvest-Plattform von einigen negativen Erfahrungen, darunter geringe Informationsdurchsichtigkeit, eine nicht ausreichende Reaktionsgeschwindigkeit des Service, eine komplexe Gebührenstruktur und eingeschränkte Funktionen der technischen Plattform. Einige Kunden fanden es schwierig, detaillierte Informationen zu komplexen Projekten zu erhalten, und bemängelten, dass die Serviceantwort bei Marktschwankungen und sich ändernden Anforderungen nicht zeitnah genug erfolge. Zudem erschwerten mehrere Verwaltungs- und Performancegebühren das Verständnis und die Berechnung der Gesamtkosten. Darüber hinaus, obwohl Brainvest eine Online-Plattform zur Einsicht von Investitionsberichten und Positionen anbietet, schneiden deren Funktionen und Analysetools im Vergleich zu einigen Wettbewerbern schlechter ab.
- Begrenzte Informationsdurchsichtigkeit: Kunden haben Schwierigkeiten, detaillierte Informationen zu einzelnen Investitionsprojekten zu erhalten, insbesondere bei alternativen Anlagen.
- Durchschnittliche Service-Reaktionsgeschwindigkeit: Einige Kunden berichten, dass bei Markt- und Bedarfsschwankungen nicht schnell genug reagiert wird.
- Komplexe Gebührenstruktur: Verwaltungsgebühren, Performancegebühren und weitere Kosten erschweren das Verständnis der Gesamtkosten.
- Eingeschränkte Funktionen der technischen Plattform: Einige fortgeschrittene Analysefunktionen und Daten werden nicht vollständig unterstützt.
Widersprüche im Betriebsmodell der Brainvest-Plattform
Im Betriebsmodell von Brainvest gibt es folgende potenzielle Widersprüche:
- Unabhängigkeit versus Partnerschaft: Es wird zwar auf Unabhängigkeit gesetzt, jedoch kooperiert man gleichzeitig mit Unternehmen wie Merchant Investment Management, was zu Zweifeln hinsichtlich möglicher Interessenkonflikte führen könnte.
- Hochrisiko-Investitionen versus Kundenbedürfnisse: Die Bevorzugung von hochriskanten alternativen Anlagen ist für Kunden, die konservative Investments bevorzugen, nicht unbedingt geeignet.
- Globalisierung versus lokaler Service: Trotz einer weiten internationalen Präsenz legen Kunden verstärkt Wert auf lokale Steuer- und Rechtsdienstleistungen, was zu einem Missverhältnis zwischen Angebot und Nachfrage führen kann.
Bewertung der Brainvest-trading Plattform und Analyse der Seriösität
Bei der bewertung der Compliance und der seriösität der Brainvest-Plattform ist auf die Unterschiede der verschiedenen Einheiten zu achten. Brainvest Wealth Management LLC, 2017 in den USA registriert, bedient vermögende Kunden und ist bei der US-Börsenaufsichtsbehörde (SEC) registriert, wobei regelmäßig das Form ADV eingereicht wird. Der Aktionär Brainvestor Inc. wird von der in Malta registrierten Mount Rose Ltd. kontrolliert. Die in Singapur ansässige Brainvest Asia Partners Pte. Ltd. und weitere Einheiten unterliegen anderen Regulierungs- und Betriebsbedingungen als in den USA. Investoren sollten besonderes Augenmerk auf den jeweiligen Registrierungsort, die Regulierungsbehörden und die Unterschiede in den angebotenen Dienstleistungen legen.
Bezüglich negativer Informationen haben sowohl die NSSMC als auch die Schweizer Finanzmarktaufsicht (FINMA) Warnungen und Risikohinweise in Bezug auf die Brainvest-Plattform oder bestimmte Einheiten ausgesprochen – unter anderem im Zusammenhang mit der unerlaubten Erbringung finanzieller Dienstleistungen. Bei der Auswahl einer Plattform sollten Investoren daher zunächst die Registrierung und Betriebslizenzen der jeweiligen nationalen Regulierungsbehörden überprüfen, indem sie die SEC oder die offiziellen Websites der entsprechenden Behörden konsultieren, um sicherzustellen, dass die Plattform über eine gültige Lizenz verfügt.
Bewertung von Brainvest und regulatorische Risiken
Investoren sollten auch darauf achten, ob es in der Geschichte der Plattform Beschwerden oder rechtliche Auseinandersetzungen gab. Obwohl derzeit keine gravierenden öffentlichen Klagen vorliegen, variieren die Umstände der einzelnen Einheiten, sodass eine Überprüfung ihrer rechtlichen Situation und ihres Rufs durch mehrere Kanäle notwendig ist. Die Berücksichtigung von Registrierungsort, Regulierungsstatus, Kundenfeedback und negativen Berichten trägt zu einer ganzheitlichen risikabewertung bei.
Maßnahmen für Nutzer im Falle von Betrug
- Sofort alle trading mit der Plattform beenden, um weitere finanzielle Verluste zu vermeiden.
- Sammeln und Aufbewahren von Beweisen wie Kommunikation, trading-Aufzeichnungen und Verträgen mit der Plattform.
- Unverzügliche Meldung an die Finanzaufsichtsbehörden, um offizielle Ermittlungsunterstützung zu erhalten.
- Kontaktaufnahme mit spezialisierten Rechtsberatungsstellen (zum Beispiel Anwaltskanzleien) zur Einholung von Rechtsrat und zur bewertung der Durchsetzbarkeit von Ansprüchen.
- Vorsicht vor sekundären Betrugshandlungen im Namen der Unterstützung bei der Durchsetzung von Rechten.
Zusammenfassung
Brainvest bietet eine diversifizierte Vermögensverwaltung und genießt einen guten Ruf in der Branche. Angesichts der Warnungen der zuständigen Regulierungsbehörden weist die Plattform jedoch in mehreren Bereichen – wie Service-Transparenz, Gebührenstruktur, Reaktionsgeschwindigkeit und Compliance – Mängel auf. Investoren sollten daher vor der Auswahl sorgfältig den Hintergrund, die Compliance und die Risikofaktoren prüfen, Informationen aus verschiedenen Quellen einholen und vorsichtige Entscheidungen treffen, um ihr Kapital und ihre gesetzlichen Rechte zu schützen.