Die deutsche Finanzaufsicht BaFin veröffentlicht regelmäßig Warnungen zu unseriösen Handelsplattformen. In den letzten Monaten zeigt sich ein klares Muster: Zahlreiche Websites treten mit gefälschten Regulierungsnachweisen auf oder missbrauchen den Namen seriöser Finanzunternehmen. Gleichzeitig locken sie Anleger mit unrealistischen Gewinnversprechen, die in der Realität niemals erreichbar sind.
Dieser Artikel fasst die wichtigsten Erkenntnisse aus aktuellen BaFin-Meldungen zusammen, erklärt die typischen Betrugsmaschen und gibt konkrete Tipps, wie Sie sich schützen können.

1. Identitätsdiebstahl und gefälschte Regulierungen

Eine der gefährlichsten Methoden von Betrugsplattformen ist der Missbrauch von Autoritäten.

Beispiele aus den BaFin-Warnungen

London&Capital (londonkapital.com): Die Betreiber behaupteten, unter anderem Namen (u. a. „St. James Place Group“) zu arbeiten und gaben fälschlich an, von der BaFin beaufsichtigt zu sein. In Wahrheit handelte es sich um Identitätsdiebstahl – das echte britische Unternehmen hatte keinerlei Verbindung.
Axireich-Invest-Reihe: Auf mehreren Seiten tauchte ein gefälschtes BaFin-Zertifikat auf, das Anlegern Seriosität vorgaukeln sollte.
Zahlreiche Websites gaben angebliche Geschäftsadressen in Deutschland, Singapur oder London an – meist frei erfunden, ohne jegliches Impressum.

Warum fallen Anleger darauf herein?

Vertrauen in offizielle Siegel oder bekannte Namen.
Annahme, dass Regulierung automatisch Sicherheit bedeutet.
Mangelnde Überprüfung: Viele prüfen nicht in der BaFin-Unternehmensdatenbank, ob eine Firma tatsächlich existiert.

Praxistipp: So prüfen Sie Regulierung & Identität

BaFin-Datenbank durchsuchen: Ist das Unternehmen wirklich registriert?
Impressumspflicht: In Deutschland muss jede seriöse Finanzplattform ein vollständiges Impressum mit Adresse und Ansprechpartnern haben.
Domain-Check: Wurde die Domain erst kürzlich registriert? Das ist ein Alarmsignal.

2. Unrealistische Gewinnversprechen als Köder

Ein zweites zentrales Muster ist das Versprechen von schnellen und hohen Renditen – oft mit garantierten Beträgen.

Typische Formulierungen aus den BaFin-Warnungen

Warum solche Versprechen gefährlich sind

Unrealistisch: Kein reguliertes Finanzprodukt verspricht tägliche oder garantierte Gewinne.
Psychologische Wirkung: Die Aussicht auf schnellen Reichtum weckt Gier und das Gefühl, eine „einmalige Chance“ zu verpassen (FOMO = Fear of Missing Out).
Druck-Elemente: Viele Seiten kombinieren Gewinnversprechen mit Zeitdruck („Nur heute anmelden!“).

Reality-Check

Ein seriöser ETF bringt im Schnitt 6–8 % pro Jahr, nicht pro Tag.
Kryptomärkte sind volatil, aber niemand kann tägliche Gewinne garantieren.
Wenn eine Plattform feste Renditen verspricht, ist das fast immer Betrug.

3. Die gefährliche Kombination: Fake-Regulierung + Traumrenditen

Besonders perfide wird es, wenn beide Maschen kombiniert werden:

Gefälschtes BaFin-Zertifikat → vermittelt Sicherheit.
Garantierte Traumrendite → weckt Hoffnung.

So entsteht eine Illusion von „sicher und lukrativ“. Genau dieses Muster fand sich in gleich mehreren der von BaFin aufgeführten Plattformreihen wieder. Anleger laufen Gefahr, ihr gesamtes Kapital zu verlieren.

4. Handlungsempfehlungen für Anleger

So können Sie sich schützen:

Checkliste zur Plattformprüfung

✔️ Unternehmensdatenbank der BaFin prüfen.
✔️ Impressum und Unternehmenssitz verifizieren.
✔️ Vorsicht bei festen ROI- oder Tagesgewinnen.
✔️ Nie Geld überweisen, wenn die Kommunikation nur per WhatsApp oder Telegram läuft.

Wenn Sie bereits investiert haben

Sofort Einzahlungen stoppen.
Dokumentieren Sie alle Zahlungen und Kommunikationen.
Verbraucherzentrale oder Rechtsanwalt einschalten.
Strafanzeige bei der Polizei stellen.

Die BaFin-Warnungen zeigen deutlich: Betrüger arbeiten mit immer gleichen Mustern.
Sie nutzen Identitätsdiebstahl und gefälschte Regulierungen, um Vertrauen zu gewinnen – und locken Anleger gleichzeitig mit unrealistischen Gewinnversprechen.
Wer solche Kombinationen erkennt, kann sich schützen: Prüfen, zweifeln, nicht investieren.

Gefälschte Lizenzen & Gewinnversprechen im Check – Typische Merkmale betrügerischer Trading-Plattformen