Finanzmarktaufsichtsbehörde: Warnung vor Plattform-Betrugsrisiken
Am 30. Januar 2024 veröffentlichte die neuseeländische Finanzmarktaufsichtsbehörde eine wichtige Warnung, in der darauf hingewiesen wurde, dass kriminelle Akteure sich als Vertreter der britischen Financial Conduct Authority ausgeben und aktiv neuseeländische Einwohner kontaktieren, um ihnen angeblich bei der Rückforderung von Geldern zu helfen, die zuvor im Betrug verloren gingen. Diese Betrüger nutzen in der Regel E-Mail-Adressen, die offiziellen Institutionen ähneln, jedoch nicht zu den offiziellen Domains gehören, um die Opfer dazu zu bringen, eine Kryptowährungs-Wallet einzurichten, und fordern von ihnen, zunächst einen bestimmten Betrag zu zahlen, um das „Einfrieren“ oder die „Freigabe“ der vermeintlich zurückgewonnenen Gelder zu ermöglichen.
Nach der Zahlung erhielten die Opfer jedoch keinerlei Rückerstattung, sondern wurden möglicherweise aufgefordert, weitere Gebühren zu leisten. Noch besorgniserregender ist, dass diese Betrugsaktionen auch beinhalten, dass die Täter sich als Vertreter der neuseeländischen Finanzmarktaufsichtsbehörde ausgeben, was deren trügerische Seriösität erhöht. Solche Rückforderungs-Betrugsmaschen richten sich häufig an Personen, die bereits Opfer von Finanzbetrug geworden sind, und nutzen deren verzweifeltes Bestreben, den Verlust wiedergutzumachen, um erneut Betrug zu begehen, was zu noch größeren wirtschaftlichen Schäden führt.
Investoren, die von Personen kontaktiert werden, die vorgeben, von einer Finanzaufsichtsbehörde zu stammen, sollten höchste Vorsicht walten lassen und unbedingt die Identität der Gegenpartei überprüfen, um nicht erneut in eine Betrugsfalle zu geraten.
„Recovery Scam“ ist eine Art von sekundärem Betrug, der sich gegen Opfer richtet, die bereits betrogen wurden, und sich gewöhnlich dadurch auszeichnet, dass er anbietet, verlorene Gelder oder Gegenstände zurückzuerlangen. Diese Betrüger geben sich häufig als Strafverfolgungsbeamte, Anwälte, Privatdetektive oder andere seriöse Institutionen aus und versprechen, nach Zahlung einer Vorausgebühr, den Verlust wieder einzugreifen.
Typischer Betrieb von Plattformen zur Rückforderung von Geldern und seriöse Bewertung ihrer Zuverlässigkeit
Die Arbeitsweise dieser Plattformen umfasst in der Regel folgende Schritte:
- Erfassung von Opferinformationen: Durch den Kauf sogenannter „Opferlisten“ werden Namen, Kontaktdaten und Details des Betrugs ermittelt.
- Aktive Kontaktaufnahme mit den Opfern: Über Telefon, E-Mail, SMS, soziale Medien und dergleichen wird behauptet, dass Unterstützung bei der Rückforderung von Geldern angeboten wird.
- Identitätsverschleierung: Es wird vorgetäuscht, dass man Regierungsbehörden, Verbraucherschutzorganisationen oder Anwaltskanzleien angehört, um die eigene Seriosität zu erhöhen.
- Falsche Versprechen: Es wird zugesichert, dass 100% der verlorenen Gelder zurückgewonnen werden können, teils bis hin zur Ausstellung gefälschter Rechtsdokumente.
- Anforderung von Vorauszahlungen: Beispielsweise als „Reservierungsgebühr“, „Bearbeitungsgebühr“, „Kaution“, „Transaktionsgebühr“ oder „Ermittlungsgebühr“.
- Abbruch des Kontakts nach Zahlung: Nachdem die Betrüger das Geld erhalten haben, wird der Kontakt abgebrochen.
Kernmerkmale der Betrugsrisiken
| Betrugsschritt | Merkmale |
|---|---|
| Erfassung von Informationen | Erwerb von Opferdaten und gezielte Kontaktaufnahme |
| Aktive Kontaktaufnahme | Vortäuschung einer seriösen Institution, aktive Ansprache der Opfer |
| Identitätsverschleierung | Vorspiegelung von Zugehörigkeiten zu Finanzaufsicht, Strafverfolgung, Anwaltskanzleien etc. |
| Anforderung von Gebühren | Zahlungsvoraussetzung ohne jegliche Servicegarantie |
| Folgen | Nichteingehaltene Serviceversprechen, Schwierigkeiten bei der Rückforderung von Geldern sowie das Risiko des Datenlecks |
Benutzererfahrungen und unseriöses Verhalten der Plattformen
Bei der Interaktion mit diesen Plattformen stoßen die Benutzer häufig auf folgende negative Erfahrungen:
- Häufige Belästigungen: Nachdem die Opfer online und in sozialen Medien bekannt wurden, werden sie regelmäßig aufgefordert, persönliche Informationen preiszugeben und Gebühren zu zahlen.
- Emotionale Manipulation: Die Betrüger nutzen die psychologischen Schwächen der Opfer, um sie durch Drohungen und Lockangebote zur Zahlung von Vorausgebühren zu bewegen.
- Zweite finanzielle Verluste: Selbst nach der Zahlung der Gebühren können die Gelder nicht zurückgewonnen werden, wodurch sich der wirtschaftliche Schaden vergrößert.
- Risiko eines Datenlecks: Die angegebenen persönlichen Informationen und Daten können leicht erneut missbraucht werden.
Betriebsmodelle des Plattformbetrugs und Broker-Risiken
Diese Plattformen weisen üblicherweise folgende Probleme auf:
- Zahlungsvorauszahlung: Legitime Dienstleistungen werden in der Regel erfolgsbasiert abgerechnet, während diese Plattformen Vorauszahlungen verlangen.
- Falsche Versprechen: Es wird behauptet, dass alle Verluste vollständig zurückgewinnen werden können, ohne dass hierfür tatsächliche Beweise oder Fähigkeiten vorliegen.
- Mangel an Regulierung: Durch den Missbrauch des Namens von Regierungs- oder Finanzinstituten verfügen diese Plattformen über keine gültigen Lizenzen und bieten keinen rechtlichen Schutz.
Beispielsweise behaupten einige Plattformen, mit Regierungsbehörden oder bekannten broker zusammenzuarbeiten, jedoch fehlt hierfür jegliche offizielle Genehmigung.
Bitte überprüfen Sie vorsichtig die Legalität und den Ruf der Plattformen, um zu vermeiden, dass eine momentane Unachtsamkeit zu größeren Verlusten führt.
Echte Erfahrungen von Nutzern und Feedback
Viele Opfer berichten, dass sie ursprünglich gehofft hatten, durch sogenannte „Rückforderungs-Experten“ ihre Gelder zurückzuerlangen, jedoch immer wieder betrogen wurden. Dies führte nicht nur zu finanziellen Verlusten, sondern beeinträchtigte auch ihre emotionalen und familiären Beziehungen. So wurde beispielsweise einem Nutzer, nachdem er Opfer eines Kryptowährungsbetrugs geworden war, weitere 50.000 Pfund entwendet, was zu angespannten familiären Beziehungen und einem Gefühl der Niedergeschlagenheit führte.
Leitfaden zur Prävention und Erkennung von Betrugshandlungen
Um derartigen Rückforderungsbetrug zu begegnen, können folgende Maßnahmen ergriffen werden:
- Vorsicht bei Vorauszahlungen: Bei jeglichen Unternehmen, die vor der Inanspruchnahme ihrer Dienstleistungen eine Zahlung verlangen, ist besondere Wachsamkeit geboten.
- Überprüfen Sie die Identitätsinformationen: Verifizieren Sie die Qualifikationen der Gegenpartei über offizielle Kanäle.
- Vermeiden Sie die Preisgabe sensibler Informationen: Geben Sie niemals willkürlich Konten, Passwörter oder andere wichtige Daten preis.
- Bewahren Sie Besonnenheit: Lassen Sie sich nicht durch das dringende Bestreben, Verluste zurückzufordern, zu voreiligen Entscheidungen verleiten – suchen Sie stattdessen professionellen Rat.
Maßnahmen nach dem Erleben von Rückforderungsbetrug
Sollten Sie unglücklicherweise Opfer eines solchen Betrugs werden, ergreifen Sie umgehend folgende Maßnahmen:
- Stellen Sie alle Zahlungen ein: Sobald Sie den Betrug erkennen, unterbrechen Sie sofort alle weiteren Überweisungen.
- Sammeln Sie alle Kommunikationsbeweise und Zahlungsbelege als Grundlage für eine offizielle Anzeige oder Beschwerde.
- Informieren Sie umgehend die örtlichen Strafverfolgungsbehörden, Verbraucherschutzorganisationen oder Finanzaufsichtsbehörden.
- Suchen Sie rechtliche Unterstützung, beispielsweise bei Anwaltskanzleien, die sich auf Finanzbetrug und broker-Risiken spezialisiert haben.
Spezialisierte Anwaltskanzleien wie Broker Betrug24 können umfassende Unterstützung beim Zurückerhalten verlorener Gelder, bei der Einleitung von Klagen und in Verhandlungen mit Finanzinstituten bieten.
Zusammenfassung
In der aktuellen digitalen Ära tauchen immer neue Rückforderungsbetrugsmaschen auf, die bereits betrogenen Opfern einen sekundären Betrug unterlaufen. Bei der Rückforderung von Geldern oder der Beauftragung entsprechender Plattformen sollten Sie unbedingt deren Legalität überprüfen und allen Vorauszahlungsaufforderungen mit äußerster Vorsicht begegnen. Für Plattformen, die sich als offizielle, professionelle oder über besondere Kanäle verfügende Anbieter präsentieren, gilt es, einen kühlen Kopf zu bewahren und misstrauisch zu bleiben – im Falle verdächtiger Aktivitäten sollte umgehend autorisierter rechtlicher und regulatorischer Beistand in Anspruch genommen werden, um Ihre eigenen Rechte zu schützen.